典型情景
一家模具加工企业同时接了几套定制订单。客户已付定金，钢材采购和热处理先要付款，试模后又有两次修模，尾款要等客户签署验收单。月底看账时，几套模具的外协费用记在了一起。
诊断思路
按模具编号归集材料、外协和返工费用，逐单核对定金、试模与验收节点。把客户确认的改模要求与原合同分开记录，分清已确认的回款和仍需协商的费用。
准备资料
按项目整理订单、材料采购单、外协对账单、试模确认记录、验收单及回款凭证。用每周支出和预期回款列出缺口，单独标记验收日期尚未确定的订单。
融资审批由银行独立完成，具体要求以银行审核为准。