资质与研发归集

核对高新技术企业、专精特新中小企业证书及有效期，整理近两年研发费用辅助账、专利证书与技术转化对应记录。

技改与设备台账

如涉及厂房扩建或产线升级，把设备采购合同、到货验收单、发票及分期付款流水按项目编号归集，避免与日常零星采购混记。

产值与还款来源

结合现有客户在手订单和历史回款节奏，测算技改完成后的新增产能与预期现金流，并排查是否与原有流动资金贷款存在用途重叠。

融资审批由银行独立完成，具体要求以银行审核为准。